Finanzgrundlagen Workshop
Ein interaktiver ganztägiger Workshop, der die fundamentalen Prinzipien der persönlichen Finanzen abdeckt. Sie lernen, wie Sie ein realistisches Budget erstellen, das Konzept des Sparens verstehen und die psychologischen Fallen beim Umgang mit Geld vermeiden.
Was Sie lernen:
- Budgetierung ohne Verzicht auf Lebensqualität
- Die 50/30/20-Regel und ihre praktische Anwendung
- Notfallfonds: Warum, wie viel und wo aufbewahren
- Verhaltensökonomie: Warum wir finanzielle Fehler machen
- Grundlagen der Zinsrechnung und Zinseszins
Persönliche Finanzberatung
Eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation mit einem detaillierten, personalisierten Aktionsplan. Wir schauen uns Ihre Einnahmen, Ausgaben, Schulden und Sparziele an und entwickeln eine Roadmap für die nächsten 12 Monate.
Inkludiert:
- Zwei persönliche Sitzungen (je 90 Minuten)
- Detaillierte Finanzanalyse
- Individueller 12-Monats-Aktionsplan
- Monatliche Check-in E-Mails für 3 Monate
- Zugang zu unseren Planungstools
Altersvorsorge-Strategie
Die Pension ist für viele ein abstraktes Konzept. Wir machen es konkret. Basierend auf Ihrem Alter, Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft entwickeln wir eine nachhaltige Strategie für Ihre Altersvorsorge.
Das Paket umfasst:
- Analyse Ihrer bestehenden Pensionsansprüche
- Berechnung Ihrer Pensionslücke
- Strategie-Entwicklung mit mehreren Szenarien
- Empfehlungen für staatlich geförderte Optionen
- Jährliches Update-Gespräch
Investment-Einstieg Begleitung
Der Einstieg in die Welt der Investments kann überwältigend sein. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt beim Aufbau Ihres ersten Portfolios und erklären, wie Sie langfristig diversifiziert investieren können.
Sie erhalten:
- Einführung in verschiedene Anlageklassen
- Risikoanalyse und Portfoliostruktur
- Auswahl geeigneter Plattformen und Konten
- Begleitung bei Ihrer ersten Investition
- Strategie für regelmäßige Sparraten
- 3 Monate Follow-up Support
Schuldenmanagement Coaching
Schulden können psychologisch belastend sein. Wir helfen Ihnen, einen klaren Plan zur Schuldenreduktion zu entwickeln und unterstützen Sie dabei, diesen auch umzusetzen.
Leistungsumfang:
- Vollständige Schuldenanalyse
- Priorisierung nach Zinslast und Dringlichkeit
- Entwicklung eines Tilgungsplans
- Verhandlungsstrategien mit Gläubigern
- Psychologische Unterstützung und Motivation
- Monatliche Check-ins für 6 Monate
Familien-Finanzplanung
Finanzplanung für Familien ist komplex: Kinderbetreuung, Bildung, gemeinsame Vermögensbildung und langfristige Absicherung. Wir entwickeln eine ganzheitliche Strategie, die alle Familienmitglieder einbezieht.
Dieses Paket beinhaltet:
- Gemeinsame Zielsetzung und Prioritätenklärung
- Budgetplanung für Familien
- Bildungsfinanzierung und Sparstrategien
- Absicherung und Versicherungscheck
- Vermögensaufbau-Strategie
- Quartalsweise Updates für 12 Monate